안녕하세요. 시간과 자유를 찾아 최소한의 경제적 독립을 추적하는 자본추적자, 자추입니다.
지난 포스팅 『지지 않는 투자 - 박성현 님 세븐 스플릿 시스템』에 이어 구체적인 실천 전략으로서 포텐님의 아바타법 소개해 드립니다. 지난 모바일 나무 계좌 개설(추가 개설), 박성현 님의 세븐 스플릿 포스팅은 최종적으로 오늘 포텐님의 아바타법 소개를 위한 준비 단계였습니다. 간단하게, 박성현 님의 세븐 스플릿부터 짚고 가겠습니다.
세븐 스플릿에 의한 분할 매수는 ‘물타기’와 다르다. 새 술을 새 부대에 담듯 새 주식을 새 계좌에 넣어 총 7개의 투자 자아가 각각의 주식 계좌를 담당한다. 1번 장기 투자 계좌에서 가치주를 매입한 다음, 이 종목이 3% 이상 하락하면 2번 계좌가 매입하며, 여기서 또 3% 이상 하락하면 3번 계좌가 매입하는 방식으로 진행한다. 시행착오를 겪은 1번 투자 자아 덕분에 2~7번 투자 자아는 같은 주식을 훨씬 더 낮은 가격에 매수할 수 있다. 또한 각 계좌의 주식은 물을 타지 않은 상태이기에 수익률을 따로 계산하거나 분할 매도할 필요가 없다. 아무 때나 내키는 대로 수익을 실현할 수 있다. 이러한 매매는 ‘손맛’의 즐거움을 충족시키는 동시에 다른 투자 종목에 대응할 수 있는 현금을 확보하게 해 준다.
계좌를 분리하여 1번 계좌 장기 투자와 2~7번 계좌의 단기 투자를 병행하는 것이 핵심이었습니다. 장기 투자를 하면서 마치 자판기에서 현금을 뽑아내듯 2-7번 자아(계좌)에서 현금흐름을 창출해 내는 방식입니다. 그렇다면 이 세븐 스플릿 시스템을 효율적으로 구축하기 위해서는 다음과 같은 조건이 필요합니다.
1. 장기 투자에 적합하게 꾸준히 우상향 할 수 있는 우량주를 찾을 것
2. 단기 투자를 평행할 수 있도록 변동성이 높으면 좋다
장기적으로 우상향하고 변동성이 높을 것! 라오어님의 무한매수법을 하고 있는 분들이라면 떠오르는 종목이 있습니다. 바로 NASDAQ을 담고 있는 QQQ의 세배 레버리지! 우리들의 페르소나 TQQQ입니다.
이 TQQQ종목을 바구니에 담고 세븐 스플릿을 구체적으로 발전시킨 방법이 바로 『포텐님의 아바타법』입니다. 안전한 분할 매수매도와 일정 세후 수익의 달성, 이 두 가지의 목표를 가지고 탄생한 응용법이 아바타법입니다. 과거 10년 백테스트상 수익률은 세전 연 30% 이상 나오며 세후 월 수익 1.9% 이상 가능하다고 합니다. 아래는 포텐님의 아바타법 카페 회원이신 '삭제하세요'님의 백테스트 결과입니다.
장기적으로 우상향 하는 우량주의 특징을 가진 TQQQ의 특성상 1번 계좌에서 가장 높은 수익률을 보이고, 2~7번 계좌에서 수익률의 등락이 있을 때마다 단기 매매가 이루어져 현금 흐름을 창출한 모습입니다. Cycle에 나와 있듯이 1번 계좌에서 가장 많은 거래가 이루어졌고, 2,3번 계좌의 거래 Cycle이 그 뒤를 따르고 있네요. 물론, 백테스트가 미래를 보장하지는 않습니다.
https://docs.google.com/spreadsheets/d/15cXGQrMYQzq0kT8LkRG7YtZ674u3jyDisrT-prLuncI/copy
삭제하세요 님의 백테스트 공유 시트입니다
포텐님 아바타법 방법론
계좌를 물리적으로 7개 개설하셔도 되고, 1개의 계좌에서 엑셀 시트를 만들어 구분하여 사용하셔도 됩니다. 다만, 1개의 계좌에서 하면 HTS/MTS상에 보이는 수익률이 제대로 반영되지 않습니다. 7개 계좌를 운용하는 현실적 방법은 모바일증권 나무를 활용하시는 겁니다. 하루에 몇 개라도 계좌가 만들어지며 전 계좌에 수수료 환율우대 적용이 되기 때문입니다.
2021.06.05 - [증권사수수료] - 모바일증권 나무 비대면 계좌개설 (추가개설, 바이오인증)
모바일증권 나무 비대면 계좌개설 (추가개설, 바이오인증)
안녕하세요. 시간과 자유를 찾아 최소한의 경제적 독립을 추적하는 자본추적자, 자추입니다. 모바일증권 나무 비대면 계좌 개설 안내해 드립니다. 투자에는 여러 가지 방법론이 있고 각
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포텐님 아바타법 방법론 <7개의 계좌를 가지고 계실 때>
1. 총시드를 6 분할합니다.
2. 6 분할 중 5개는 1 2 3 4 5번 계좌에 보냅니다.
3. 나머지 1개는 절반으로 나누어 6번 계좌와 7번 계좌로 보냅니다.
(예) 총시드가 600달러일 경우 1~5번 계좌에는 각각 100달러, 6~7번 계좌에는 각각 50달러가 준비됩니다.
4. 각 계좌는 윗번호 계좌 수익률이 일정 비율 떨어졌을 때 매수하고, 윗번호 평단에 도달했을 때 매도합니다.
5. 단, 6번 계좌와 7번 계좌는 시드를 줄이는 대신 큰 수익을 위해 2번 계좌 평단에 도달하면 매도합니다.
6. 각 계좌별 매수 매도 비율입니다.
| 계좌 | 매수 | 매도 |
| 1 | 매도 당일/다음날 | 잔고수익률 +5% |
| 2 | 1계좌 수익률 -5% | 1계좌 평단 |
| 3 | 2계좌 수익률 -5% | 2계좌 평단 |
| 4 | 3계좌 수익률 -7% | 3계좌 평단 |
| 5 | 4계좌 수익률 -7% | 4계좌 평단 |
| 6 | 5계좌 수익률 -15% | 2계좌 평단 |
| 7 | 6계좌 수익률 -20% | 2계좌 평단 |
감이 잡히시나요? 예를 들어, 오늘 TQQQ를 지정한 시드 비율로 매수합니다. 거래는 1번 계좌에서 시작합니다.
1. 만약 100불에 매입했다면, 다시 1번 계좌에서 5%의 수익률을 더해 105불에 지정가 매도를 걸어 둡니다.
2. 동시에, 2번 계좌에는 1번 계좌의 평단가 100불의 5% 아래인 95불에 예약매수를 걸어 두면 되겠죠. 장중이나 다음 날 95불에 매수가 이루어졌다면, 2번 계좌도 규칙대로 매도를 걸어 둡니다. 1번 계좌의 평단가인 100불에 매도를 거는 방식입니다.
3. 동시에 3번 계좌에서는 2번 계좌의 평단가 95불의 5% 아래인 90.25불에 예약매수를 걸어 둡니다. 장중이나 다음 날 90.25불에 매수가 이루어졌다면, 3번 계좌도 규칙대로 매도를 걸어 둡니다. 2번 계좌의 평단가인 95불에 매도를 걸어 두면 되겠죠.
7번 계좌까지 같은 방식으로 운용하면 되고, TQQQ의 등락에 따라 1~3번 계좌에서 반복적으로 매수 매도가 일어날 가능성이 높습니다. 매수 매도가 이루어졌다면 수익이 실현됐다는 얘기고 이 수익은 누적해서 계속 현금을 창출하고 있을 거예요. 마치 현금 자판기를 설치하여 현금 흐름을 창출하는 방식 같다고 할까요? 장기 투자를 하면서도 꾸준히 매수 매도의 손맛을 볼 수 있는 세븐 스플릿 시스템을 효율적으로 운용하는 응용법인것 같습니다.
제가 사용하고 있는 엑셀입니다. 시드 할당이후 최초 매입가를 입력하고 나면, 포텐님의 아바타법 방법론에 따라 계좌별 매입 수량과 매수 매도 단가를 미리 계산해 둘 수 있습니다. 이에 따라 키움이나 모바일증권 나무에서 예약매수를 걸어 두면 되겠죠.
발전하는 포텐님의 아바타법
포텐님의 아바타법은 현재도 발전하고 있고 다양한 방식으로 응용이 가능하다는 점입니다. 포텐님의 아바타법 네이버 카페에 들어오시면 다양한 회원님들의 응용법을 보실 수가 있는데요, 크게는 7 분할 법, 13 분할 법, 19 분할 법이 대표적입니다. 처음 정석대로 7 분할 법으로 시작하여 각자 자신만의 방법으로 찾아가시면 될 것 같고요, 또 다른 장점으로는 카페 회원이자 능력자이신 LOTTO님께서 자동 프로그램을 이미 구현하셨습니다(무료). 우리가 자는동안 컴퓨터와 LOTTO님의 자동 프로그램이 수익을 실현하고 있는 구조가 완성된 것이죠. 장중의 등락에 따라 하루에도 여러차례 거래가 이루어 질 수 있는 만큼 프로그램을 통한다면 백테스트 결과 보다 수익률이 더 크게 올라갈 여지가 많습니다.
저 역시 일부 시드를 포텐님의 아바타법에 할당하여 6월부터 시작하였습니다. 포텐님의 아바타 13티어법으로 하고 있고, 시드는 반으로 나누어 TQQQ, SOXL에 각각 할당하였습니다. 아무래도 종목과 티어를 세세하게 나누면 실현 횟수가 많아지는 만큼 손맛이 좋아진다고 할까요? 카페에 '삭제하세요' 님의 13 티어 법 백테스트 자료도 준비되어 있습니다. 포텐님의 아바타법 네이버 카페에 오시면 더 많은 자료들을 보실 수 있고 위에 LOTTO님의 자동 프로그램 역시 (아직은) 무료로 공유해 주셨고 다운로드가 가능합니다. (LOTTO님 감사합니다.)
끝으로, 아바타법에서 유의해야 할 점입니다. 많은 종목으로 분산할 필요는 없으나, 반드시 SPY류나 QQQ류처럼 장기 상승이 보장된 종목으로 해야 한다고 합니다. 전고점이 오지 않으면 1 티어(계좌)나 2 티어(계좌) 등은 상대적으로 장기간 수익 실현 없이 묶일 수 있습니다. 이 때는 1 티어나 2 티어는 장기 투자 계좌로 생각해야 할 것 같고요, 대신 아래 티어에서 사고 팔고를 반복하면서 수익을 올리면 되겠습니다. (포텐님의 추천종목은 TQQQ>SOXL>FNGU)
포텐님의 아바타법 방법론이 틀리지 않다는 생각이 들면 네이버 카페에 오셔서 많은 회원님들의 아이디어를 보시고 본인에 맞는 방법으로 수익 실현하시면 될 것 같네요. 저도 6월 초에 시작하여 2 티어에서 수익 실현을 여러 번 경험했는데요, 마찬가지로 매매일지로 따로 올리도록 하겠습니다. 이상으로 자본추적자, 자추였습니다. 성투하시고 행복하세요! 천천히! 그리고 꾸준히! 함께 가겠습니다.
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