라오어 밸류 리밸런싱(VR) 매매일지(21년 7월 첫째 주) #005

 

안녕하세요. 시간과 자유를 찾아 최소한의 경제적 독립을 추적하는 자본추적자, 자추입니다.

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이전 포스팅에서 라오어님의 Value Rebalancing(VR)에 대해 말씀드렸는데요, Value Averaging과 Rebalancing을 접목한 개념으로, 장기투자에 격주(주기적) 목표 value를 미리 세우고, 추가 매수매도를 통해 목표 value값 근처로 평가액을 맞추어 나가는 방법이었습니다. 

 

 

주머니(Pool)를 별도 하나 만들어 두고 매월 일정 금액을 꾸준히 주머니(Pool)에 적립하고, 평가액이 목표 value보다 낮으면 주머니(Pool)에서 투자금을 꺼내 추가 매수하여 목표 value에 맞추고, 반대로 평가액이 목표 value보다 크다면 일부 매도하여 목표 value에 맞춤과 동시에 수익은 주머니(Pool)에 다시 넣어두고 추후 매수에 사용할 수 있도록 여력을 비축하는 거였어요.

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자세한 사항은 아래 참고해 주시고, 밑에 매매일지(21년 7월 첫째 주) 남겨두도록 하겠습니다. 과연 10년 동안 얼마나 오를 수 있을지 기대가 되네요. 미리 마음을 다잡아 두자면 틀림없이 대세하락장을 두 번 이상 만날 테고 심장과 손이 떨리고 망했다고 느끼는 순간이 올 것이라는 것을 미리 각오해둡니다. 끝까지 남는 자가 이긴다!

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2021.05.07 - [투자생각] - 라오어님의 밸류 리밸런싱(VR) 월 50만 원으로 10억 만들기

라오어님의 밸류 리밸런싱(VR) 월 50만 원으로 10억 만들기

 

 

 

Value Rebalancing(VR) 간략소개

1) 기본 공식 다음 목표 Value = 직전 목표 Value x (1 + 2% 기대수익률) +$125 (업데이트)
2) 2주 사이의 Value범위를 설정: 현재 목표 Value-20%~다음 목표 Value+20%

3) 매일 잔고 평가금이 최소 최대 안에 있는지 확인하고, 잔고 평가금이 최소 최대 안에 있도록 매수/매도
4) 기대수익률은 매년 0.1%씩 낮춤 (2021년 2%, 2022년 1.9%,,,)

 

 

 

라오어님 VR 방법론 업데이트(V2.1)

변경:

1) 다음 목표 Value = 직전 목표 Value x (1 + 2% 기대수익률) +$125  (하지만, 2주 적립금은 그대로 $250 유지)

 

삭제:

1) 2주 마지막 날인 금요일의 잔고 평가금이 X일 때,
다음 목표 Value의 최솟값 보다 X 가 작다 : X를 0.8로 나눈 값을 그다음 목표 Value 값으로 재설정(RESET)한다​;

 

추가: (2주 마지막 날 RESET 방법)
1) 주머니(POOL)가 TQQQ 1개도 추가 매수 못 할 자금이고,

잔고 평가금이 다음 목표 V보다 아래인 경우 : 다음 목표 V를 원래보다 0.1% P 낮추기

ex. 2% 일 때 1.9%로 하향, 이보다 더 추가 하향은 없다

2) 주머니(POOL)가 잔고 평가액의 20% 이상이고, 잔고 평가액이 다음 목표 V보다 높을 경우 :

다음 목표 V를 원래보다 0.1% P 높이기 (2% 일 때 2.1%로 상향)

3) 주머니(POOL)가 잔고 평가액의 40% 이상이고, 잔고 평가액이 다음 목표 V보다 높을 경우 : 

다음 목표 V를 원래보다 0.2% P 높이기 ​(2% 일 때 2.2%로 상향, 이보다 더 추가 상향은 없다)

 

 

 

Value Rebalancing(VR) 매매일지(21년 7월 첫째 주) #005

1) Value Rebalancing(VR) 8 ~ 10주 사이클이었습니다. 
2) 8주 차(#005)가 시작되었으므로 주머니(POOL) 250$을 추가했습니다.
3) 이번 2주 동안 미 증시는 불장이었습니다. 다우산업, 나스닥종합 모두 사상 최고치를 지속 갱신했고 TQQQ 역시 꾸준히 상승해 주어 잔고 평가액을 높여 줬습니다. 덕분에 추가 매수 없는 아쉬운(?) 2주를 보냈네요.
4) 2주 마지막 금요일의 평가금이 다음 목표 Value의 최소 최대 안에 위치하므로 다음 목표 Value의 재조종(RESET) 없이 다음 주차로 진행하겠습니다.

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VR 잔고평가액 / 21년 7월 첫째 주 / #005

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잔고 평가액이 목표Value의 최소 최대안에 위치하므로 추가 매수 매도 없이 이번 차수 진행 완료

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파란색 라인이 잔고 평가액 / 노란색 라인이 최소 최대 범위 / 빨간색 라인은 목표 평가액 / 노란색 라인인 최소 최대안에 위치하므로 추가 매수 매도 없이 진행 됐음을 알수 있다

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2주 마지막 금요일 잔고 평가액이 다음 목표V의 최소최대 안에 있으므로 다음 목표V의 RESET 없이 그냥 다음주차로 진행한다

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엑셀은 사용 중에 편의에 맞게 계속 수정하고 있습니다. 현재는 version 3.3 이네요. 원본은 라오어님 네이버 카페의 WorkingDad님 자료를 참고하여 VR를 이해하기 위해 처음부터 새로 만들었습니다. 

자추 Value Rebalancing rev03.3 210703.xlsx

1.08MB

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NASDAQ이 불장이었습니다. TQQQ도 꾸준히 올라주었고 잔고 평가액도 지속적으로 올라 줬습니다. 조정기간이 없어 추가 매수 기회가 없었네요. 아쉬운 부분입니다. 잔고 평가액은 오르고 있으니 좋아해야 할까요? 마지막 주 금요일의 잔고 평가액이 다음 목표 Value의 최소 최대 안에 위치하기 때문에 별도 RESET 작업(다음 목표 Value를 다운시키는 작업) 없이 마무리하였습니다. 끝으로 이번 회차 목표 Value안에 잔고 평가금이 위치하도록 키움 예약 매수 매도 2주 치를 주문해 두었습니다. 다음 차수에 업데이트와 함께 돌아오겠습니다.  천천히 그리고 꾸준히! 이상 자본추적자, 자추였습니다. 성투하시고 행복하세요!

 

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