라오어 밸류 리밸런싱(VR) 매매일지(21년 5월 셋째 주) #002

최초: 2021.05.26

수정: 2021.06.07

 

안녕하세요. 시간과 자유를 찾아 최소한의 경제적 독립을 추적하는 자본추적자, 자추입니다.

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이전 포스팅에서 라오어님의 Value Rebalancing(VR)에 대해 말씀드렸는데요, Value Averaging과 Rebalancing을 접목한 개념으로, 장기투자에 격주(주기적) 목표 value를 미리 세우고, 추가 매수매도를 통해 목표 value값 근처로 평가액을 맞추어 나가는 방법이었습니다. 

 

주머니(Pool)를 별도 하나 만들어 두고 매월 일정 금액을 꾸준히 주머니(Pool)에 적립하고, 평가액이 목표 value보다 낮으면 주머니(Pool)에서 투자금을 꺼내 추가 매수하여 목표 value에 맞추고, 반대로 평가액이 목표 value보다 크다면 일부 매도하여 목표 value에 맞춤과 동시에 수익은 주머니(Pool)에 다시 넣어두고 추후 매수에 사용할 수 있도록 여력을 비축하는 거였어요.

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자세한 사항은 아래 참고해 주시고, 밑에 매매일지(21년 5월 셋째 주) 남겨두도록 하겠습니다. 과연 10년 동안 얼마나 오를 수 있을지 기대가 되네요. 미리 마음을 다잡아 두자면 틀림없이 대세하락장을 두 번 이상 만날 테고 심장과 손이 떨리고 망했다고 느끼는 순간이 올 것이라는 것을 미리 각오해둡니다. 끝까지 남는 자가 이긴다!

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2021.05.07 - [투자생각] - 라오어님의 밸류 리밸런싱(VR) 월 50만 원으로 10억 만들기

라오어님의 밸류 리밸런싱(VR) 월 50만 원으로 10억 만들기

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Value Rebalancing(VR) 간략소개

1) 기본 공식 다음 목표 Value = 직전 목표 Value x (1 + 2% 기대수익률) +$125 (업데이트)
2) 2주 사이의 Value범위를 설정: 현재 목표 Value-20%~다음 목표 Value+20%

3) 매일 잔고 평가금이 최소 최대 안에 있는지 확인하고, 잔고 평가금이 최소 최대 안에 있도록 매수/매도
4) 기대수익률은 매년 0.1%씩 낮춤 (2021년 2%, 2022년 1.9%,,,)

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라오어님 VR 방법론 업데이트(V2.1)

변경:

1) 다음 목표 Value = 직전 목표 Value x (1 + 2% 기대수익률) +$125  (하지만, 2주 적립금은 그대로 $250 유지)

 

삭제:

1) 2주 마지막 날인 금요일의 잔고 평가금이 X일 때,
다음 목표 Value의 최솟값 보다 X 가 작다 : X를 0.8로 나눈 값을 그다음 목표 Value 값으로 재설정(RESET)한다​;

 

추가: (2주 마지막 날 RESET 방법)
1) 주머니(POOL)가 TQQQ 1개도 추가 매수 못 할 자금이고,

잔고 평가금이 다음 목표 V보다 아래인 경우 : 다음 목표 V를 원래보다 0.1% P 낮추기

ex. 2% 일 때 1.9%로 하향, 이보다 더 추가 하향은 없다

2) 주머니(POOL)가 잔고 평가액의 20% 이상이고, 잔고 평가액이 다음 목표 V보다 높을 경우 :

다음 목표 V를 원래보다 0.1% P 높이기 (2% 일 때 2.1%로 상향)

3) 주머니(POOL)가 잔고 평가액의 40% 이상이고, 잔고 평가액이 다음 목표 V보다 높을 경우 : 

다음 목표 V를 원래보다 0.2% P 높이기 ​(2% 일 때 2.2%로 상향, 이보다 더 추가 상향은 없다)

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Value Rebalancing(VR) 매매일지(21년 5월 셋째 주) #002

1) Value Rebalancing(VR) 2 ~ 4주 사이클이었습니다. 중간에 라오어님의 VR 방법론에 업데이트가 있었습니다. (위에 따로 정리). 상 하락장에서 좀 더 유연하게 대처가 가능하다고 합니다. 목표수익률도 더 오르고요.

2) 2주 차(#002)가 시작되었으므로 주머니(POOL) 250$을 추가했습니다.

3) 2주 동안 TQQQ의 지속적인 하락이 있었습니다. 최소 범위를 하향하여 내려갔었고, VR방법론에 따라 주머니(POOL)의 적립금으로 추가 매수하여 잔고 평가액을 최소 범위 위로 올렸습니다. 덕분에 TQQQ를 $88.25에 3주 추가 가능했습니다.

4) 키움에서 예약매수로 미리 2주 치를 걸어두면 되기 때문에 특별히 할 일은 없습니다.  시간을 많이 쓰지 않아도 되므로 더욱더 유용한 방법론인 것 같네요.

5) 2주 마지막 금요일의 평가액이 다음 목표 V의 최소 최대 안에 있었기 때문에, 방법론에 따라 다음 목표 V RESET 없이 다음 주차로 넘어갔습니다.

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VR 잔고평가액

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키움 LOC예약매수로 잔고 평가액이 VR보다 낮아졌을 때 예약매수가 실행되었다. 잔고에 TQQQ 3주 추가하여 총 50주 보유.

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잔고평가액(파란색 선)이 지속적으로 하락했고, VR 최솟값에 도달할 때 추가매수가 시행되었다. 그 이후로는 VR MIN ~ VR MAX에 위치하는 모습.

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2주 마지막 금요일 잔고 평가액이 다음 목표V의 최소최대 안에 있으므로 다음 목표V의 RESET 없이 그냥 다음주차로 진행한다.

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엑셀은 사용 중에 편의에 맞게 계속 수정하고 있습니다. 현재는 version 3.3 이네요. 원본은 라오어님 네이버 카페의 WorkingDad님 자료를 참고하여 VR를 이해하기 위해 처음부터 새로 만들었습니다. 

자추 Value Rebalancing rev03.3 210604.xlsx

1.07MB

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목표 VR 설정 방법론에 업데이트가 있었던 한 주였습니다. 공유해 주신 라오어님께 감사드리며, 새로운 공식으로도 다음 목표 Value의 최소 최대 안에 잔고 평가금이 위치하기 때문에 별도 RESET 작업 없이 마무리하였습니다. 

 

또, 주중에 TQQQ의 지속적인 하락으로 주머니(POOL)를 이용하여 VR 최솟값에 맞추는 범위에서 추가 매수가 이루어졌습니다. 키움 예약주문으로 매수가 되었기 때문에 별도로 신경 쓸 일은 없었네요. 이런 방식이라면 2주에 한 번씩만 잔고 업데이트해주고, 키움 예약 2주 치를 주문해두면 됩니다. 신경을 많이 쓸 필요가 없는 투자 방법이라 장기 투자에 더욱 유리해 보이네요.

 

천천히 그리고 꾸준히! 이상 자본추적자, 자추였습니다. 성투하시고 행복하세요!

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